برترین استراتژیهای مدیریت سرمایه و ریسک در معاملات فارکس
مدیریت پول نقش بسیار مهمی در معاملات فارکس ایفا میکند.
بدون بهکارگیری تکنیکهای مناسب برای مدیریت ریسک و سرمایه، معامله کردن تفاوت چندانی با قمار در کازینو ندارد. اگر معاملهکننده حداقل به مهمترین استراتژیهای مدیریت سرمایه پایبند نباشد، حتی سودآورترین استراتژی معاملات هم نمیتواند نتایج مثبتی به همراه داشته باشد.
برای کمک به شما در مسیر معاملات و نشان دادن اهمیت مدیریت سرمایه در معاملات فارکس، فهرستی از بهترین نکات مدیریت پول در فارکس را تهیه کردهایم.
معاملهکنندگان تازهکار یا باتجربه باید تکنیکهای زیر را بهکار بگیرند تا زیانهای احتمالی را به حداقل رسانده و ریسک معاملات خود را بهطور مؤثر مدیریت کنند.
مدیریت سرمایه در معاملات فارکس چیست؟
مدیریت سرمایه به مجموعهای از استراتژیها و تکنیکها گفته میشود که با هدف کاهش زیان، افزایش سود، و رشد حساب معاملاتی بهکار گرفته میشوند.
استراتژیهای مدیریت سرمایه در فارکس که در زیر توضیح داده شده به شما کمک میکنند تا به نقطه سربهسر برسید و سود خالصتان را افزایش دهید.
بسیاری از معاملهکنندگان تازهوارد به بازار معمولاً اهمیت مدیریت سرمایه در معاملات ارزی فارکس را نادیده میگیرند، که این بیتوجهی دیر یا زود منجر به خالی شدن کامل حساب معاملاتی آنها میشود. پیش از آنکه معامله بعدیتان را در بازار انجام دهید، حتماً استراتژیهای برتر مدیریت سرمایه را که در ادامه توضیح داده شده بهخوبی بشناسید و یاد بگیرید.
با پیروی از توصیههای ما در زمینه نحوه مدیریت پول هنگام معامله در بازار فارکس، خیلی زود تفاوت را در عملکرد معاملاتی خود احساس خواهید کرد.
1. نسبت ریسک به پاداش را محاسبه کنید
نسبت پاداش به ریسک یا R/R یعنی نسبت میان سود بالقوه و زیان بالقوه معامله.
پژوهشها نشان داده که معاملهکنندگانی که با نسبت پاداش به ریسک 1 یا بالاتر معامله میکنند، معاملاتشان بهطور قابلتوجهی سودآورتر از افرادی است که با نسبت R/R کمتر از 1 معامله میکنند.
نمونهای از نسبت پاداش به ریسک مناسب: اگر GBP/USD را با «حد سود» (Take Profit) 100 پیپ و «حد ضرر» (Stop Loss) 50 پیپ بخرید، نسبت R/R آن معامله 2 خواهد بود.
اگر فقط با نسبت R/R بالاتر از 1 معامله کنید، برای رسیدن به نقطه سربهسر باید تعداد نسبتاً اندکی از معاملات فارکس شما موفقیتآمیز باشند.
همیشه نسبت پاداش به ریسک را محاسبه کنید تا بتوانید هنگام معامله کردن، تصمیمهای آگاهانه بگیرید.
ورود کمریسک به معامله در زمان بازآزمایی خط روند
2. تصمیم بگیرید که در هر معامله چقدر میخواهید ریسک کنید
یکی از مهمترین تکنیکهای مدیریت سرمایه در معاملات فارکس، روش موسوم به «ریسک در هر معامله» (risk-per-trade) است.
اصل «ریسک در هر معامله» مشخص میکند که در هر معامله، چه مقدار از حساب معاملاتی خود را به خطر میاندازید.
قاعده کلی این است که در هر معامله بیشتر از 2 تا 3 درصد از حسابتان را ریسک نکنید تا وجه کافی برای تحمل اثرات منفی چند روز ضرر پیاپی را داشته باشید.
همیشه بهتر است با ریسک کم معامله کنید و حسابتان را بهطور پیوسته و تدریجی رشد دهید، نه اینکه بیشاز اندازه ریسک کنید و وجوه معاملاتیتان را از دست بدهید.
3. اندازه پوزیشن را به درستی محاسبه کنید
در معاملات فارکس، «اندازه پوزیشن» (Position Size) به مقدار ارزی اشاره دارد که در یک تراکنش واحد، معامله میکنید.
زیان پوزیشن شما تعیینکننده میزان ریسک، سود یا زیان احتمالی، و سطح کلی مواجهه با ریسک بازار است.
درنظر گرفتن اندازه پوزیشن، یکی از ارکان اصلی استراتژی موفق مدیریت سرمایه در معاملات فارکس محسوب میشود. اما بسیاری از معاملهکنندگان نمیدانند چگونه اندازه پوزیشن خود را بهدرستی محاسبه کنند تا به میزان «ریسک در هر معامله» که ازقبل تعیین کردهاند پایبند بمانند.
برای محاسبه صحیح اندازه پوزیشن، اندازه «حد ضرر» (Stop Loss) معامله را در نظر بگیرید و مقدار «ریسک در هر معامله» را بر آن اندازه حد ضرر بر حسب پیپ تقسیم کنید. نتیجه برابر خواهد بود با بیشترین مقدار پیپی که میتوانید بپذیرید تا میزان تعیینشده «ریسک در هر معامله» حفظ شود.
برای روشن شدن موضوع، در اینجا مثالی از محاسبه اندازه پوزیشن آورده شده است: اگر «ریسک در هر معامله» 100 دلار و «حد ضرر» 10 پیپ باشد، ارزش پوزیشن شما باید به گونهای باشد که هر پیپ برابر با 10 دلار باشد.
موجودی اولیه = 10,000 دلار
1% ریسک x .01
-----------------------------------------
ریسک معامله = 100 دلار
حد ضرر (برحسب پیپ) ÷ 10
-----------------------------------------
معامله یک لات 100,000 با هزینه پیپ 10 دلار
4. بیشازحد معامله نکنید
معاملات بیش از حد یا Overtrading یعنی زیادهروی در معامله کردن یا معامله با اندازه پوزیشنی که با اندازه حساب شما تناسب ندارد. این یکی از رایجترین اشتباهات است که با خود ریسکهایی به همراه دارد.
بیشاز حد معامله کردن میتواند شما را در برابر ریسکهای بازار و هزینههای بالای تراکنش آسیبپذیرتر کند، همچنین اغلب اجرای یک استراتژی روشن و شفاف را دشوارتر میکند.
لازم نیست هر ساعت یا حتی هر روز معامله انجام دهید. صبر کنید تا موقعیت مناسب برای معامله شکل بگیرد، و برای پیدا کردن فرصت معامله، بازار را تعقیب نکنید.
بازار به کسی بدهکار نیست، و بردباری و انضباط رمز موفقیت معاملهکنندگان موفق است. اگر بدون تحلیل بازار چندین معامله انجام دهید، حتی بهترین سیستم مدیریت سرمایه فارکس کمک چندانی به شما نخواهد کرد. صبر و شکیبایی اساس موفقیت در معاملات است.
اگر یاد بگیرید که در معامله کردن افراط نکنید و درعوض روی استراتژیهای درازمدت تمرکز کنید، مسیر موفقیت برایتان هموار خواهد شد. فراموش نکنید: صبر و شکیبایی اساس موفقیت در معاملات است.
5. هنگام معامله با لوریج (leverage)، با دقت و احتیاط عمل کنید
یکی از دلایل اصلی جذب شدن بسیاری از معاملهکنندگان تازهکار به بازار فارکس، امکان معامله کردن با لوریج است. ولی بهخاطر داشته باشید که لوریج شمشیر دولبه است.
سهام لوریجدار میتواند هم سود و هم زیان را بزرگتر کند. معامله سهام بدون استفاده از لوریج معمولاً برای معاملهکنندگان تازهکار در بازار فارکس مناسبتر است چراکه این نوع معامله، ریسک و پیچیدگی کمتری دارد.
6. همبستگی جفتارزها در فارکس را بشناسید
شناخت و بهرهگیری از همبستگی ارزها باید بخشی از تمامی برنامههای سرمایهگذاری و استراتژیهای مدیریت سرمایه در فارکس باشد.
همبستگی ارزها نشان میدهد که یک جفتارز تا چه اندازه همراستا با جفتارزی دیگر حرکت میکند. بهعنوان مثال، برخی از جفتارزهایی که بیشترین همبستگی را دارند عبارتند از EUR/USD و GBP/USD (همبستگی مثبت)، و USD/CHF و EUR/USD (همبستگی منفی). این جفتارزها اغلب به دلیل عوامل اقتصادی مشترک، بهصورت همجهت یا خلاف جهت یکدیگر حرکت میکنند.
بااستفاده از ضریب همبستگی، که مقداری بین 1- تا 1 دارد، میتوان سبد معاملاتی فارکس ایجاد کرد که به متنوعسازی ریسک کلی معاملات ارز کمک میکند.
7. زیان را بهموقع متوقف کنید و به سود اجازه رشد بدهید
اگر نکات بینالمللی مربوط به معاملات فارکس را دنبال کرده باشید، احتمالاً این جمله معروف را شنیدهاید: «زیان را بهموقع متوقف کنید و به سود اجازه رشد بدهید (Cut your losses short and let your profits run). معاملهکنندگان حرفهای فارکس دقیقاً همین کار را انجام میدهند، یعنی در برابر زیان قاطع و سریع عمل میکنند و پوزیشنهای زیانده را زود میبندند، اما به پوزیشنهای سودآور فرصت ادامه مسیر میدهند.
تازهواردان به بازار دقیقاً برعکس عمل میکنند، یعنی زیان را به امید بازگشت قیمت ادامه میدهند و سود را زودتر از موعد میبندند، چون نگراناند که سود از دست برود.
8. همیشه از سفارش «حد ضرر» (Stop Loss) استفاده کنید
سفارش «حد ضرر» (Stop Loss) یکی از ابزارهای حیاتی مدیریت ریسک در معاملات است که تضمین میکند معامله درصورت رسیدن به سطح قیمتی ازپیشتعیینشده، بسته شود. این نوع سفارش باعث میشود که میزان ضرر شما از آنچه در استراتژی کلیتان برایش آمادگی داشتهاید بیشتر نشود.
«سفارش حد ضرر» انواع بسیار گوناگونی دارد و باید بخشی جداییناپذیر از هر برنامه مدیریت سرمایه فارکس باشد.
سیستم مدیریت سرمایه در معاملات فارکس اگر با دقت طراحی شده باشد باید شامل انواع مختلف سفارش «حد ضرر» برای مواجهه با شرایط مختلف بازار باشد.
حد ضرر متحرک خودکار (Auto trailing Stop Loss)
در شرایطی که بازار در یک روند قوی حرکت میکند،، شاید بهتر باشد از سفارش «حد ضرر» متحرک خودکار که در سطح میانگین موج اصلاحی (correction wave) تنظیم شده باشد استفاده کرد.
به این ترتیب، تا زمانی که روند فعال باشد سودهای شما بهطور پیوسته حفظ میشوند چون حد ضرر متحرک بهصورت خودکار «حد ضرر» شما را تنظیم و بهروزرسانی میکند.
حد ضرر ATR
گزینه دیگر این است که برای سازگار شدن و هماهنگی با نوسانات بازار، از حد ضرر ATR (میانگین محدوده واقعی یا Average True Range) استفاده کنید.
معاملهکنندگان بااستفاده از اندیکاتور ATR میتوانند «حد ضرر» خود را در فاصلهای تنظیم کنند که با نوسانات فعلی قیمت در بازار همخوانی داشته باشد. این رویکرد از بسته شدن زودهنگام معامله درطول دورههای پرنوسان جلوگیری میکند و درعین حال از ضررهای بزرگ جلوگیری میکند.
حد ضرر قطعی و ازپیشتعیینشده (Hard Stop Loss)
حد ضرر قطعی و ازپیشتعیینشده (Hard Stop Loss) سطح قیمت ثابتی است که معاملهکننده بهمنظور محدود کردن زیانهای احتمالی تعیین میکند. این نوع «حد ضرر» برای معاملهکنندگانی مناسب است که رویکری منظم و قاعدهمند را ترجیح میدهند چراکه چنین رویکردی مانع از دخالت احساسات در تصمیمگیری میشود.
با رسیدن قیمت به سطح ازپیشتعیینشده، معامله بهصورت خودکار بسته میشود و چارچوبی روشن برای مدیریت ریسک فراهم میشود.
حد ضرر پویا (Dynamic Stop Loss)
«حد ضرر پویا» که بهصورت آنی و براساس شرایط بازار تنظیم میشود، روشی انعطافپذیر برای مدیریت ریسک است. بهعنوان مثال، معاملهکنندگان ممکن است بااستفاده از میانگینهای متحرک یا سایر اندیکاتورها، «حد ضرر» خود را متناسب با تغییرات بازار تنظیم کنند.
این روش منجر به سازگاری و وفقپذیری بیشتر میشود و ضمن محدود کردن ریسک نزولی، به معاملهکنندگان کمک میکند مدتزمان بیشتری در معاملات سودآور باقی بمانند.
انواع دیگر «حد ضرر»
علاوه بر روشهای معمول «حد ضرر»، معاملهکنندگان میتوانند از گزینههایی مانند «حد ضرر» مبتنی بر زمان، که بعد از مدتزمان مشخصی معامله میبندد، یا از «حد ضرر» درصدی، که زیان را به درصد مشخصی از موجودی حساب محدود میکند، استفاده کنند.
این گزینههای جایگزین ابزارهای بیشتری را برای تنظیم استراتژیهای مدیریت ریسک متناسب با سبکها و اهداف معاملاتی هر فرد فراهم میکنند.
9. با میانگینگیری صعودی (Average up)، اندازه پوزیشن خود را افزایش دهید
در استراتژی میانگینگیری صعودی، معاملهکننده با بالا رفتن قیمت دارایی، اندازه پوزیشن را افزایش میدهد؛ این اقدام نشاندهنده قدرت و پتانسیل برای ادامه سوددهی است.
معاملهکنندگان با انتخاب استراتژی میانگینگیری صعودی در سهام، فارکس، یا سایر داراییها، میتوانند از حرکت صعودی بازار بهرهمند شوند و به جای دنبال کردن معاملات زیانده، موقعیتهای سودآور خود را گسترش دهند.
این رویکرد درعین حال که یک برنامه منظم و قاعدهمند را برای مدیریت ریسک دنبال میکند، کمک میکند تا سود در بازارهای رونددار به حداکثر برسد.
10. معامله با نسبت ثابت (Fixed Ratio Trading) بهعنوان استراتژی مدیریت سرمایه
معامله با نسبت ثابت نوعی استراتژی منظم و قاعدهمند برای مدیریت پول است که در آن، اندازه پوزیشن براساس رشد سود معاملهکننده تنظیم میشود.
با استفاده از روش تعیین اندازه پوزیشن با نسبت ثابت، معاملهکنندگان همزمان با رشد موجودی حسابشان، اندازه معاملات را بهصورت پلکانی افزایش میدهند بهگونهای که ریسک همچنان تحت کنترل باقی بماند.
این رویکرد مدیریت سرمایه با نسبت ثابت، بین پتانسیل سودآوری و ضرورت محافظت از سرمایه تعادل ایجاد میکند و به همین دلیل گزینهای محبوب برای موفقیت بلندمدت در معاملات محسوب میشود.
11. سفارش «حد سود» (Take Profit) کمک میکند تا سود را تثبیت و حفظ کنید
سفارش «حد سود» (Take Profit) یکی از ابزارهای کلیدی در معاملات مبتنی بر برداشت سود است که با بستن خودکار پوزیشن پساز رسیدن به سطح قیمتی ازپیشتعیینشده، به تثبیت سود کمک میکند.
این استراتژی به جلوگیری از تصمیمگیریهای احساسی کمک میکند و موجب تثبیت سود پیش از تغییر شرایط بازار میشود.
معاملهکنندگان بااستفاده از سفارش حد سود میتوانند نظم معاملات خود را حفظ کرده و عملکرد کلی معاملات را بهینهسازی کنند.
12. از طمع و ترس در بازار سهام پرهیز کنید.
برای مدیریت سرمایه در بازار فارکس، استراتژیای مناسب است که واقعگرایانه و عاری از احساسات باشد. طمع و ترس ازجمله مخربترین احساسات در معاملات بازار سهام هستند.
هرچه تجربهتان در معاملات بیشتر شود، بیشتر یاد میگیرید که احساساتتان را موقع معامله کردن کنترل کنید تا در تصمیمگیریهایتان اختلال ایجاد نکنند.
بهویژه طمع میتواند بسیار مخرب باشد؛ باید نسبت به آنچه میتوانید از بازار بهدست آورید واقعبین باشید.
در معامله کردن زیادهروی نکنید و برای خود اهداف غیرواقعبینانهای تعیین نکنید که دستیابی به آنها ممکن نباشد. معامله با «حد ضرر» 10 پیپ و سود هدف 1,000 پیپ احتمالاً به ضرر منتهی خواهد شد.
پرسشهای متداول: استراتژیها و تکنیکهای مدیریت سرمایه در فارکس
بهترین اندازه پوزیشن در فارکس به میزان موجودی حساب، تحمل ریسک، و نوع چیدمان معاملاتی بستگی دارد.
یکی از قوانین رایج این است که در هر معامله، بیش از 1 تا 2 درصد از موجودی حسابتان را در معرض ریسک قرار ندهید؛ این کار موجب رشد پایدار و محافظت در برابر زیانهای سنگین میشود.
برای کسب سود مستمر در بازار فارکس، باید بر یک برنامه معاملاتی منسجم، مدیریت صحیح ریسک، و اجرای منظم و قاعدهمند تمرکز کنید.
تحلیل فنی و بنیادی را با هم ترکیب کنید، از افراط در معامله کردن خودداری کنید، و استراتژی معاملاتیتان را مرتباً بر اساس شرایط بازار بهروزرسانی و اصلاح کنید.
کسب 100 پیپ در روز در بازار فارکس غیرممکن نیست اما تا حد زیادی به شرایط بازار، استراتژی، و میزان تجربه بستگی دارد. مدیریت ریسک و ثبات مهمتر از تلاش برای دستیابی به اهداف روزانه برحسب پیپ است، زیرا اهداف غیرواقعبینانه میتوانند منجر به تصمیمگیریهای نادرست شود.
قانون طلایی در فارکس، محافظت از سرمایه شما است. همیشه از سفارش «حد ضرر» (Stop Loss) استفاده کنید، ریسک را بهطور مؤثر مدیریت کنید، و از استفاده بیش از حد از لوریج بپرهیزید تا بتوانید به موفقیت بلندمدت در معاملات دست پیدا کنید.
بزرگترین اشتباهی که معاملهکنندگان فارکس مرتکب میشوند عدم مدیریت صحیح ریسک است. استفاده بیرویه از لوریج، بیتوجهی به سفارش «حد ضرر» (Stop Loss)، و تصمیمگیریهای احساسی اغلب منجر به زیانهای قابلتوجه میشود.
